«Этот лес важнее отдельных деревьев». Инвестируйте согласно советам Баффета

 лес важнее отдельных деревьев». Инвестируйте по совету Баффета

В мире, где инфляция съедает наши сбережения, необходимость искать инвестиционные возможности еще больше. Пассивная революция опирается на лучший опыт и принципы таких людей, как Уоррен Баффет, и позволяет нам правильно управлять нашим капиталом.

Услышав об инвестировании в фондовый рынок, многие из нас в первую очередь думают о сложном рынке, где нужно следить за информацией и адекватно реагировать, чтобы не потерять свои деньги. Мы представляем себе необходимость принимать десятки решений о том, что продавать или покупать для нашего инвестиционного портфеля. Компании, облигации, сырье, товары, драгоценные металлы — это тысячи вариантов на выбор, и трудно решить, какой из них будет наиболее подходящим для нас и позволит нам заработать или, по крайней мере, не потерять, благодаря почти двузначная инфляция, между прочим. Большинству людей, работающих полный рабочий день или ведущих собственный бизнес, не хватает времени ежедневно часами следить за рыночными событиями и публиковать информацию, во-вторых, кроме времени, нужны еще и знания, чтобы правильно их оценивать и делать оптимальные инвестиции. решение.

Как инвестировать? Учитесь у лучших

Что, если бы мы не сосредоточивались на отдельных компаниях и их акциях, конкретных товарах и их котировках, а больше думали обо всем нашем инвестиционном портфеле как об инструменте, который должен приносить прибыль? Что, если бы мы сосредоточились не на отдельных деревьях, а на всем лесу?

Акция для читателей Bankier.pl

Финакс подготовил акцию для читателей Bankier .pl. Каждый читатель, выполнивший условия акции, получит:

  1. Освобождение от взимания комиссии за небольшие депозиты (т.е. менее 1000 евро) навсегда на всех счетах (вы можете открыть многие из них под одним счетом), которые будут открыты в Finax в период действия акции.
  2. Ваучер бесплатно месяц подписки на портале Legimi на электронные книги и аудиокниги, доступные в продаже, для использования в течение одного года (ваучер будет отправлен в первую неделю марта 2022 г.)

Чтобы взять преимущества акции, период с 14 по 28 февраля 2022 года (период акции), необходимо выполнить следующие шаги:

  1. Нажмите ссылку Bankier.pl, ведущую на веб-сайт Finax. <ли>Перейдите на сайт Finax и откройте счет.
  2. Внесите первый депозит на счет Finax (достаточно 150 злотых).

Акция распространяется только на новых клиентов , то есть люди, у которых никогда не было аккаунта в Finax.

Давайте определим инвестора как человека, который отказывается тратить деньги, которые у него есть сегодня, чтобы увеличить их стоимость в будущем. Например, тот, кто имеет сбережения или первоначальный капитал и не хочет, чтобы он был в банке, но предпочитает, чтобы деньги работали на него, позволяя ему заработать больше, чем на безопасном низкопроцентном депозите. Особенно во времена высокой инфляции, когда стоимость денег с каждым годом все больше и больше снижается, а реальные процентные ставки отрицательны. Процентная ставка по вкладам, т.е. предложение банка занять у нас деньги, даже после недавних повышений, все же довольно забавная шутка по сравнению с тем предложением, под которое банк хочет нам одолжить. Чтобы сделать лучший выбор, куда и во что инвестировать, наш начинающий инвестор ищет информацию и знания, которые помогут ему понять, как все это работает. Знания и опыт лучших — это то, с чего мы должны начать изучение каждой темы. В мире вложения денег Уоррен Баффет, самый известный инвестор фондового рынка в мире, определенно является одним из них.

Он накопил личное состояние, оцениваемое в более чем 110 миллиардов долларов. Все благодаря Berkshire Hathaway, компании, которая инвестирует в десятки компаний и зарабатывает на увеличении их стоимости и выплачиваемых дивидендах. Правильный инвестиционный горизонт — один из основных принципов Уоррена Баффета, который он почерпнул из книги, вдохновившей его на инвестиции. Книга Бенджамина Грэма «Разумный инвестор» обязательна для всех наших начинающих инвесторов. Сам Баффет за годы накопил огромное состояние и достигает наибольшего значения осенью своей жизни, и большая его часть пожертвована на благотворительность. Ниже на графике показано, как росло состояние оракула из Омахи.

Уоррена Баффета не волнует краткосрочная волатильность цен на акции. Он смотрит на свой выбор в долгосрочной перспективе. Такой подход обеспечивает ему некоторую устойчивость к волатильности и позволяет спать спокойнее, чем многие «моментальные» сделки. Ниже приводится интересное сравнение поведения Berkshire Hathaway за последние два года с американским фондом Ark Innovation, инвестирующим в новые технологические компании, такие как Tesla или Palantir. Аналогия с гонкой между черепахой и зайцем здесь наиболее уместна, и все знают, кто выиграл гонку.

Но вернемся к Баффету, который, действуя по своим принципам, десятилетиями приумножал капитал и приобретал все новых и новых «последователей». Они наблюдают за тем, что происходит на финансовых рынках, и прекрасно видят, что инвестор в Омаху знает, о чем говорит. Поэтому стоит взглянуть на позиции, которые приблизят нас к его подходу к инвестированию, и обратиться, например, к его биографии и другим книгам, описывающим более 70 лет сражений Баффета на рынках капитала.

О том, что он обычно выходит победителем, свидетельствует начало этого года, в течение которого, как единственного из 10 миллиардеров мира, оценка состояния выросла и позволила продвинуться на 7-е место самых богатых людей. Откат на мировых фондовых биржах, в том числе на фондовом рынке США, у которого начало года было худшим за многие годы, не помешал Баффету увеличить стоимость своих активов. Его слова перекликаются с тем, что "только во время отлива выясняется, кто купался голышом".

Как сформировать инвестиционный портфель?

Уоррен Баффет написал в своем письме акционерам от 2019 года, чтобы они сосредоточились на лесе, а не на отдельных деревьях. Под лесом понимается весь портфель компаний с участием различных секторов экономики, различных активов. И хотя он сам является активным участником рынка, как его наблюдатель и бывалый инвестор даже сделал ставку на то, что стратегия, основанная на построении долгосрочного инвестиционного портфеля с облигациями и фондом, отражающим индекс S&P500, позволит нам увеличить наши капитал лучше, чем это может сделать большинство профессиональных инвесторов самостоятельно, активно работая на фондовом рынке.

Предложение Финакса вписывается в предложенную стратегию. Основанная в 2017 году, это финтех-компания, предлагающая доступные и недорогие инвестиции в глобальные ETF. Finax уже два года присутствует на внутреннем рынке Словакии, Чехии, Венгрии, а также в Польше. Операции компании контролируются Национальным банком Словакии (его лицензия позволяет работать в других странах ЕС). Подробнее о компании и людях, стоящих за ней, Михал Журавински написал в статье «Finax учит дешево инвестировать на фондовом рынке».

Акция для читателей Bankier.pl

Финакс подготовил акцию для читателей Bankier.pl. Каждый читатель, выполнивший условия акции, получит:

  1. Отказ от комиссии за обработку для небольших депозитов (т.е. до 1000 евро) навсегда на всех счетах (можно открыть многие из них в рамках одного счета ), который откроется в Finax в период действия акции.
  2. Ваучер на бесплатный месяц подписки на портале Legimi на электронные и аудиокниги, доступные в продаже, который можно использовать в течение одного года (ваучер будет отправлен в первую неделю марта 2022 г.)

< p> Чтобы воспользоваться акцией, в период с 14 по 28 февраля 2022 г. (период акции) выполните следующие действия:

  1. Нажмите на ссылку Bankier.pl, ведущую на веб-сайт Finax. < /li>
  2. Перейдите на сайт Finax и откройте счет.
  3. Внесите первый депозит на счет Finax (достаточно 150 злотых).

Акция действует только для новых клиентов, т.е. людей, у которых никогда не было аккаунта в Finax.

Finax предлагает несколько стратегий, соответствующих тому, на что делал ставку Уоррен Баффет. Мы можем сами «посадить» инвестиционный лес, выбрав один из модельных портфелей с соответствующим соотношением капитала к облигациям. В зависимости от нашего временного горизонта и подхода к инвестиционному риску. Согласно последним данным, собранным на основе 7700 польских клиентов, средний портфель составил 71 процент. акций и 29 проц. облигации, а самым популярным оказался вариант с соотношением 80 к 20 в пользу акций. Всего в инвестиционных портфелях уже работает более 210 млн злотых. Последние данные о доходности модельных кошельков показывают, что есть альтернатива деньгам, хранящимся на банковском счете.

<р>Однако, если мы хотим воспользоваться помощью в выборе правильной стратегии и управлении нашим «лесом», может вмешаться советник-разбойник, который сначала изучает наши предпочтения и на их основе решает, какой процент акций и облигаций будет в нашем портфеле. . Это очень удобный вариант, поскольку, как отмечает глава польского филиала Пшемыслав Баранкевич, инвестор должен сосредоточиться на том, чтобы больше зарабатывать и экономить. Ему не стоит тратить свое время на инвестиции и лучше бы он оставил их рободосоветникам.

Какой горизонт инвестирования взять?

Фондовая часть — это, конечно, отражающие их ETF, то есть вложение вдумчиво и без лишних эмоций через фонд в весь индекс, а не отдельные компании — как советовал Баффет. В условиях растущей инфляции становится все более популярным находить приют для своих сбережений. В течение 2021 года глобальные ETF зафиксировали рекордные 12 месяцев — их активы составили почти 10 трлн долларов США при притоке более 1 трлн долларов США. Кроме того, это произошло после 2020 года, когда обвал рынка из-за пандемии COVID-19 убедил людей использовать ETF в качестве эффективного инвестиционного инструмента для снижения риска высокой волатильности акций. Есть еще одно очень важное преимущество инвестирования в ETF — это возможность распределить свой капитал по географически разным рынкам. Какова ценность этого, писал Кшиштоф Коланы в статье «Географическая диверсификация? Почему оно того стоит».

ETF также подвержены колебаниям рыночной стоимости и могут котироваться выше или ниже цены стоимости актива. Инвестиции всегда сопряжены с риском и могут привести к убыткам . Вы должны помнить об этом, чтобы не удивляться изменениям стоимости нашего портфеля. Об этом вроде бы знают и существующие клиенты Финакса, которые в опросе спрашивали, как они отреагируют на снижение стоимости портфеля на 20%, подавляющее большинство (99,5%) ответили, что ничего делать не будут или продолжат делать регулярные платежи или инвестировать большую сумму за один раз. Только 0,5% думали о продаже части или всех своих инвестиций.

Вероятно, это вытекает из соответствующего инвестиционного горизонта и целей, ради которых большинство из них начинают свое инвестиционное приключение. Баффет сказал , что «лучший период времени для хранения акций — это навсегда» поэтому именно долгосрочные цели, на достижение которых уходят годы, чаще всего упоминаются в качестве мотивации использования капитала для работы на нас. Согласно информации, предоставленной Finax, четырьмя наиболее популярными целями портфеля являются накопление богатства, накопление пенсионного капитала, обеспечение будущего детей и обеспечение адекватного финансового резерва. Однако средний горизонт инвестирования составляет целых 16 лет. За это время индекс S&P500 вырос более чем на 300% с 2005 года. норма прибыли. Сам Баффет при составлении портфеля компаний инвестирует в стоимость и выбирает их так, чтобы они вписывались в исповедуемую им философию. Как активный инвестор ему удается быть даже лучше рынка, который годами строит свою легенду.

Лесу нужно много лет, чтобы вырасти, и эта аналогия Баффета прекрасно иллюстрирует, как следует рассматривать инвестирование. Только от нас зависит, когда мы решим посадить собственный инвестиционный лес и как долго он будет расти. Его форму, характер и контроль можем сделать специалисты или мы сами, если мы знаем, во что вкладывать деньги. Никогда не поздно начать строить собственное состояние. В 1965 году Уоррен Баффет вложил 10 000 долларов в Berkshire Hathaway. долларов, тогда оценивавшийся примерно в $20 млн, сегодня капитализация холдинга колеблется в районе $700 млрд. Главное не откладывать решение, а дать лесу потихоньку расти.

Михал Кубицкий

Оцените статью
( Пока оценок нет )

В профессии с 2008 года. Профиль - международные отношения и политика. Почта: andreykozlov07@gmail.com

Последние новости 24 часа
«Этот лес важнее отдельных деревьев». Инвестируйте согласно советам Баффета
Кто Марина Урусова и правда ли Егор Просвирнин с ней поссорился