Инвестируйте, как жена Уоррена Баффета (или, по крайней мере, как)

Install like Жена Уоррена Баффета (или хотя бы что-то похожее)

Вы не будете вторым Уорреном Баффетом, но можете быть как его жена и миллионы других участников «пассивной революции».

Не обманывайте себя. Очень вероятно, что никто из нас не станет Уорреном Баффетом и не войдет в число самых богатых людей мира благодаря гению инвестора. Причин много (мы описали их в обзоре фильма «Быть ​​Уорреном Баффетом», который рекомендуем и по сей день), но ничто не мешает учиться и вдохновляться у легендарного инвестора.

p>

Акция для читателей Bankier.pl

Финакс подготовил акцию для читателей Bankier.pl. Каждый читатель, выполнивший условия акции, получит:

  1. Освобождение от взимания комиссии за небольшие депозиты (т.е. менее 1000 евро) навсегда на всех счетах (вы можете открыть многие из них под одним счетом), которые будут открыты в Finax в период действия акции.
  2. Ваучер бесплатно месяц подписки на портале Legimi на электронные и аудиокниги, доступные в продаже, для использования в течение одного года (ваучер будет отправлен в первую неделю марта 2022 г.)

Чтобы воспользоваться акцией, в период с 14 по 28 февраля 2022 г. (период акции) необходимо выполнить следующие действия:

  1. Нажмите на ссылку Bankier.pl, ведущую на веб-сайт Finax.
  2. Перейдите на сайт Finax таким образом и откройте счет.
  3. Внесите первый депозит на счет Finax (достаточно 150 злотых).

Акция действует только для новых клиентов, то есть людей, у которых никогда не было учетной записи в Finax.

В Интернете есть множество статей о том, как инвестировать Уоррена Баффета (например, наши «5 золотых мыслей Уоррена Баффета» или «Пять уроков инвестирования Уоррена Баффета»), поэтому сейчас мы сосредоточимся на другом аспекте «Омахи». Oracle» подход к инвестированию. Хотя сам Баффет является хрестоматийным примером активного инвестора, придирчиво отбирающего компании для своего портфеля (ежеквартальные изменения в нем всегда описываются отраслевыми СМИ, особенно в США), в то же время 91-летний также является энтузиастом пассивного инвестирования. ваших близких.

Ставка Баффета

В мае 2006 года на ежегодном общем собрании акционеров Berkshire Hathaway Баффет рассказал общественности о транзакционных издержках для инвесторов. Именно тогда он заявил, что готов поставить миллион долларов на то, что в ближайшее десятилетие фонд, повторяющий индекс S&P500 (объединяющий крупнейшие американские компании), превзойдет по доходности любые 10 хедж-фондов, выбранных другая сторона пари (с учетом сборов и комиссий).

Баффет бросил вызов американским институциональным инвесторам, и… никто его не принял. По крайней мере, в начале. Только в 2008 году нашелся смельчак — им оказался Тед Сейдес из Protege Partners. Закулисье завода, привлекшее внимание финансовых СМИ на следующее десятилетие, описано Кшиштофом Колани в этой статье .

Дополнительная литература

Еще более широкое описание, а также представление других героев «пассивной революции» в инвестировании (включая скончавшегося в 2019 году Джека Бугла, основателя Vanguard, которого Баффет назвал «героем миллионов инвесторов») «может можно найти на страницах недавно выпущенных книг журналиста Робина Вигглсворта «Триллионы: как банда ренегатов с Уолл-стрит изобрела индексные фонды и навсегда изменила финансы». На данный момент элемент доступен только на английском языке.

Давайте перейдем к делу. Победа Баффета в пари была несомненной — выбранные для пари хедж-фонды «повернули» от 0,3 до 6,5 процента. нормы прибыли. При этом индексный фонд S&P500, на который делал ставку Баффет, заработал 8,5 процента. Разумеется, все чисто, за вычетом комиссий, которые у активных управляющих были выше.

— Американские инвесторы ежегодно платят консультантам ошеломляющие суммы (…) Неужели инвесторы что-то получают взамен?» — риторически спрашивал Уоррен Баффет в письме акционерам Berkshire Hathaway в 2018 году. Инвестор указывал, что ни один из сотен хорошо прибыльных и хорошо мотивированных, трудолюбивых профессионалов регулярно не опережает рынок. «Оракул из Омахи» не без ехидства также напомнил, что вне зависимости от достигнутой доходности управляющий фондом будет платить себе 2,5 процента вознаграждения. в год на активы под управлением. «Результаты приходят и уходят. Комиссии никогда не меняются», — сказал Баффет.

Быть как жена Баффета

Еще до урегулирования знаменитого пари в письме к акционерам самый известный инвестор в мире поделился инвестиционным советом, который он записал в своем завещании. Большая часть активов, включая все акции Berkshire Hathaway, пойдет на благотворительность, а часть оставшихся средств инвестора пойдет в трастовый фонд жены Баффета, Астрид Менкс (вторая жена миллиардера, ранее прожившая со Сьюзен Томпсон 52 года, которая умер в 2004 г.).

— Мой совет проще некуда: выделяйте 10 процентов. средств в краткосрочные государственные облигации и 90 проц. акций дешевого фонда, копирующего S&P500 (предлагаю Vanguard). Я считаю, что в долгосрочной перспективе норма доходности такого портфеля будет выше, чем то, чего добьется большинство инвесторов — будь то пенсионные фонды, институциональные или индивидуальные инвесторы, — которые нанимают высокооплачиваемых менеджеров», — писал Баффет в 2013 году

Стратегия 90/10 может показаться немного рискованной, особенно учитывая возраст жены Уоррена Баффета (Астрид Менкс 75 лет, и обычно считается, что чем старше мужчина, тем менее рискованные инструменты у него должны быть), однако она того стоит. помня, что речь здесь идет не о человеке, который в старости столкнется с голодом из-за огромных размеров своего богатства. Кроме того, сам Баффет известен своим однозначно позитивным отношением к инвестициям в США (поэтому его совет лишен какой-либо географической диверсификации, хотя, конечно, крупные американские корпорации работают по всему миру). Кстати — столь же ясно, но совершенно противоположно отношение Баффета к золоту.

Пассивные кирпичи

Простой инвестиционный план Баффета для его жены, который, конечно, ни в коем случае нельзя считать инвестиционным советом, адаптированным к потребностям всех остальных, может быть переработан двумя способами: сам по себе или автоматически.

Самостоятельное составление такого портфеля предполагает открытие счета в брокерской конторе, предлагающей доступ к иностранным ETF (их пока немного на WSE, хотя предложение растет), и выбор фондов, в которых вы хотите вкладывать деньги. Эти фонды будут котироваться на европейских фондовых биржах (например, в Лондоне, Франкфурте, Париже, Амстердаме), так как прямой доступ к американскому рынку затруднен правилами ЕС — не беспокойтесь, однако, наиболее важные ETF из США (для S & amp ; P500, облигации или золото) имеют свои европейские аналоги.

— В Finax вы также можете построить портфель 90-10, гораздо более диверсифицированный, чем у жены Баффета (в нем доля S&P500 составляет 35%), и более долгосрочный на стороне облигаций. В прошлом году, до октября, он дал целых 34,5%, но можно не сомневаться, что этот результат надо повторить. Я бы предпочел посмотреть на среднюю норму доходности такого портфеля модели 90-10 в долгосрочной перспективе. За последние 20 лет это теоретически 8,2% прибыли в год. Интересно, преодолеет ли кто-нибудь из читателей Bankier этот уровень в долгосрочной перспективе, — говорит Пшемыслав Баранкевич, региональный менеджер Finax в Польше.

В дальнейшей части инвестиционного процесса мы должны а) добавить средства в портфель, б) сохранить предполагаемые пропорции между отдельными компонентами (так называемая ребалансировка). Если мы предположим, что мы хотим иметь 90 процентов. акций и 10 проц. облигации, а через какое-то время акции подорожают, а облигации подешевеют, наша пропорция может качнуться например до 95:5. Если мы не изменили свои инвестиционные предположения, нам придется продать часть акций и докупить облигации.

Второй способ формирования пассивного инвестиционного портфеля предлагают рободекторы. Примером может служить Finax, о котором мы много писали в статье «Финакс учит дешево инвестировать в фондовый рынок».

Акция для Читатели Bankier.pl

Finax подготовил акцию для читателей Bankier.pl. Каждый читатель, выполнивший условия акции, получит:

  1. Освобождение от взимания комиссии за небольшие депозиты (т.е. менее 1000 евро) навсегда на всех счетах (вы можете открыть многие из них под одним счетом), которые будут открыты в Finax в период действия акции.
  2. Ваучер бесплатно месяц подписки на портале Legimi на электронные и аудиокниги, доступные в продаже, для использования в течение одного года (ваучер будет отправлен в первую неделю марта 2022 г.)

Чтобы воспользоваться акцией, в период с 14 по 28 февраля 2022 г. (период акции) необходимо выполнить следующие действия:

  1. Нажмите на ссылку Bankier.pl, ведущую на веб-сайт Finax.
  2. Перейдите на сайт Finax таким образом и откройте счет.
  3. Внесите первый депозит на счет Finax (достаточно 150 злотых).

Акция действует только для новых клиентов, то есть людей, у которых никогда не было учетной записи в Finax.

Робот-советник сначала изучит наши предпочтения и на их основе решит, какой процент акций и облигаций, а в основном отражающих их ETF будет в нашем портфеле (пропорции мы также можем указать сами). Затем наши средства будут распределены между выбранными фондами — в случае с Finax их десять и, по заверениям робутора, они обеспечивают экспозицию 70%. рынок акций и облигаций. Упомянутая выше ребалансировка выполняется автоматически, что позволяет сэкономить на некоторых комиссиях за транзакции. Конечно, ничего не бывает бесплатно. Рободорадка взимает дополнительную плату, в случае с Finax стандарт составляет 1,2 процента. стоимость наших инвестиций в год (1% + словацкий НДС).

Инвестируйте, как вам нравится

Обыграть рынок возможно, о чем свидетельствует сам Уоррен Баффет. Знания, умение сочетать факты, талант, стрессоустойчивость, уверенность в себе, терпимость к риску и даже удача – все эти факторы способствуют инвестиционному успеху. Не будет недостатка в активных инвесторах, и в конечном итоге доказательство вашего превосходства над другими является частью человеческой природы. Конечно, свою роль играют и активные инвесторы — ведь рынок должен каким-то образом «открыть» правильную цену акций или облигаций.

Пассивная революция, которая годами прокатилась по Западу и только начинается только прибыв в Польшу, вам не нужно участвовать в инвестиционной гонке за максимально возможную норму прибыли, но вы можете немного отойти в сторону и согласиться на рыночную ставку (то есть ту, которая определяется индексами, отображаемыми ETF, группирующими различные активы) . Иногда это будет меньше, чем в активно управляемых продуктах, иногда больше, но это, безусловно, будет дешевле, что особенно важно в долгосрочной перспективе.

Исходя из того, что любое вложение намного лучше, чем не вложение, мы желаем всем, у кого есть свободные средства, найти метод, который им будет удобен. Ведь хороший ночной сон тоже имеет свою ценность, чаще всего не учитываемую в деньгах.

Оцените статью
( Пока оценок нет )

В профессии с 2008 года. Профиль - международные отношения и политика. Почта: andreykozlov07@gmail.com

Последние новости 24 часа
Инвестируйте, как жена Уоррена Баффета (или, по крайней мере, как)
Германия: Пророссийская демонстрация в Штутгарте