За последние два года увеличились масштабы мошенничества и вымогательств в финансовой сфере. Это составляет несколько сотен миллионов злотых в год. — Интернет-хакеры и киберпреступность с использованием украденных данных уже приобрели масштабы, которые трудно контролировать. Однако есть способы предотвратить мошенничество и поймать ложное финансирование, — говорит Маржена Яблонска, эксперт по антимошенническим услугам Бюро кредитной информации.
Кредитное мошенничество и вымогательство остаются одной из важнейших проблем финансового сектора, и пандемия COVID-19 усугубила эту проблему. Опрос БИК, проведенный в сентябре прошлого года, показал, что в оценке 71 процента Для поляков масштабы мошенничества в результате кражи личных данных увеличились на втором году пандемии. За шесть месяцев, предшествовавших опросу, 38 процентов. все поляки стали жертвами фишинга, а 27 процентов. подвергся атаке программы-вымогателя.
О росте масштабов мошенничества сообщают и представители банковского сектора. Отчет консалтинговой компании EY («Мошенничество в финансовой сфере») показывает, что в 2020 г. 54 проц. опрошенные представители финансовых организаций отмечают увеличение количества мошеннических кредитов и авансов. Также участились случаи мошенничества с использованием кредитных карт (15%), отмывания денег, фальсификации финансовой отчетности, а также хакерских атак и несанкционированных операций по счетам клиентов (по 12%).
Изобретательность мошенников до сих пор удивляет. Преступники, чтобы перехватить личные данные и использовать их для вымогательства кредитов, займов или финансовых продуктов для компаний, таких как лизинг и факторинг, используют не только проверенные приемы социальной инженерии, но и потенциал новых технологий. С другой стороны, как указывает эксперт БИК, технологии также помогают предотвращать подобные мошенничества. Именно для этого и создана AntiFraud Platform, созданная BIK.
— Это инструмент взаимного предупреждения участников финансовой системы о мошенничестве. Он основан на автоматизированном обмене данными и обмене информацией, говорит Маржена Яблонска, агентство Newseria Biznes. — Сейчас у нас 16 участников на Антифрод-платформе БИК и мы одновременно ведем пять-шесть интеграционных проектов. Таким образом, в первой половине 2022 года в нашей системе будут участвовать практически все крупнейшие банки Польши.
Руководство
10 проверенных способов повысить свою кредитоспособность
Загрузить руководство для бесплатно или купить за 10 злотых.
У вас есть вопрос? Написать [email & # 160; protected]
Купить билетБесплатное сохранениеОтправить имя Поле! Фамилия Поле заполнено неверно! Если вам нужен счет, пожалуйста, заполните оставшуюся часть формы: NIP (без тире) Поле заполнено неправильно! Название компании Неверно заполнено поле!Улица, номер дома/квартиры Неверно заполнено поле!Почтовый индекс Пожалуйста, введите код в формате xx-xxx! Город Поле заполнено неверно! Отправить
Система была запущена в 2017 году и с тех пор последовательно совершенствовалась для отлова подозрительных заявок на получение кредита, займа, лизинга или факторинга. О его эффективности свидетельствует тот факт, что только за последние 12 месяцев он задержал около 24 тыс. человек. приложений, помеченных как попытки мошенничества. Их общая стоимость достигла 101 млн злотых. В свою очередь, с момента внедрения платформа уже предотвратила мошенничество на сумму около 400 млн злотых.
— Это подтверждает, что обмен знаниями между участниками общей системы является наиболее эффективным методом выявления мошенничества, — подчеркивает эксперт БИК.
Тем более мошенник, которому удалось получить кредит или кредитную карту в одном банке, возможно, повторят проверенную схему и попытаются таким же образом обмануть другое учреждение, например, другой банк, кредитную или лизинговую компанию. Именно поэтому система обмена информацией постоянно расширяется новыми институтами. С сентября прошлого года благодаря изменениям в законодательстве в нем могут участвовать и факторинговые компании.
— В том числе факторинговые компании в ст. 106д Закона о банках расширен перечень субъектов, которые могут обмениваться информацией о мошенничестве или подозрении на мошенничество с другими участниками финансовых торгов. В результате сектор динамично развивающихся факторинговых компаний Польши присоединился к Платформе BIK Anti-Fraud Platform, повысив ее информативность, укрепив безопасность собственных услуг, а также эффективность превентивной системы. Чрезвычайно важно, среди прочего из-за операционной модели мошенника, по своей сути нелояльной к одному атакуемому учреждению, которое повторяет проверенные схемы, злоупотребляя различными формами финансирования, — указывает Маржена Яблонска.
Наиболее распространенными мошенничествами на финансовом рынке являются кража идентификационных данных , т. е. кража идентификационных данных, мошенническое финансирование с использованием украденных данных или получение данных для входа в систему для получения средств. Количество подобных мошенничеств растет с каждым годом, поэтому необходимо постоянно совершенствовать инструменты борьбы с мошенничеством.
— Противодействие финансовому мошенничеству должно быть системным и универсальным, — считает эксперт по антифрод-сервисам «Кредит». Информационное бюро. — В ближайшее время мы планируем дополнить информацию, обрабатываемую Антимошеннической платформой БИК, данными из Национального судебного реестра. Это повысит информационную ценность и эффективность обнаружения мошенничества, особенно в случае корпоративного финансирования.
