Растут масштабы мошенничества и вымогательств. Бик умеет ловить мошенников

Growing scale аферы и аферы. У БИК есть способ ловить аферы

За последние два года увеличились масштабы мошенничества и вымогательств в финансовой сфере. Это составляет несколько сотен миллионов злотых в год. — Интернет-хакеры и киберпреступность с использованием украденных данных уже приобрели масштабы, которые трудно контролировать. Однако есть способы предотвратить мошенничество и поймать ложное финансирование, — говорит Маржена Яблонска, эксперт по антимошенническим услугам Бюро кредитной информации.

Кредитное мошенничество и вымогательство остаются одной из важнейших проблем финансового сектора, и пандемия COVID-19 усугубила эту проблему. Опрос БИК, проведенный в сентябре прошлого года, показал, что в оценке 71 процента Для поляков масштабы мошенничества в результате кражи личных данных увеличились на втором году пандемии. За шесть месяцев, предшествовавших опросу, 38 процентов. все поляки стали жертвами фишинга, а 27 процентов. подвергся атаке программы-вымогателя.

О росте масштабов мошенничества сообщают и представители банковского сектора. Отчет консалтинговой компании EY («Мошенничество в финансовой сфере») показывает, что в 2020 г. 54 проц. опрошенные представители финансовых организаций отмечают увеличение количества мошеннических кредитов и авансов. Также участились случаи мошенничества с использованием кредитных карт (15%), отмывания денег, фальсификации финансовой отчетности, а также хакерских атак и несанкционированных операций по счетам клиентов (по 12%).

Изобретательность мошенников до сих пор удивляет. Преступники, чтобы перехватить личные данные и использовать их для вымогательства кредитов, займов или финансовых продуктов для компаний, таких как лизинг и факторинг, используют не только проверенные приемы социальной инженерии, но и потенциал новых технологий. С другой стороны, как указывает эксперт БИК, технологии также помогают предотвращать подобные мошенничества. Именно для этого и создана AntiFraud Platform, созданная BIK.

— Это инструмент взаимного предупреждения участников финансовой системы о мошенничестве. Он основан на автоматизированном обмене данными и обмене информацией, говорит Маржена Яблонска, агентство Newseria Biznes. — Сейчас у нас 16 участников на Антифрод-платформе БИК и мы одновременно ведем пять-шесть интеграционных проектов. Таким образом, в первой половине 2022 года в нашей системе будут участвовать практически все крупнейшие банки Польши.

10 проверенных способов повысить вашу кредитоспособность

Руководство

10 проверенных способов повысить свою кредитоспособность

Загрузить руководство для бесплатно или купить за 10 злотых.
У вас есть вопрос? Написать [email & # 160; protected]

Купить билетБесплатное сохранениеОтправить имя Поле! Фамилия Поле заполнено неверно! Если вам нужен счет, пожалуйста, заполните оставшуюся часть формы: NIP (без тире) Поле заполнено неправильно! Название компании Неверно заполнено поле!Улица, номер дома/квартиры Неверно заполнено поле!Почтовый индекс Пожалуйста, введите код в формате xx-xxx! Город Поле заполнено неверно! Отправить

Система была запущена в 2017 году и с тех пор последовательно совершенствовалась для отлова подозрительных заявок на получение кредита, займа, лизинга или факторинга. О его эффективности свидетельствует тот факт, что только за последние 12 месяцев он задержал около 24 тыс. человек. приложений, помеченных как попытки мошенничества. Их общая стоимость достигла 101 млн злотых. В свою очередь, с момента внедрения платформа уже предотвратила мошенничество на сумму около 400 млн злотых.

— Это подтверждает, что обмен знаниями между участниками общей системы является наиболее эффективным методом выявления мошенничества, — подчеркивает эксперт БИК.

Тем более мошенник, которому удалось получить кредит или кредитную карту в одном банке, возможно, повторят проверенную схему и попытаются таким же образом обмануть другое учреждение, например, другой банк, кредитную или лизинговую компанию. Именно поэтому система обмена информацией постоянно расширяется новыми институтами. С сентября прошлого года благодаря изменениям в законодательстве в нем могут участвовать и факторинговые компании.

— В том числе факторинговые компании в ст. 106д Закона о банках расширен перечень субъектов, которые могут обмениваться информацией о мошенничестве или подозрении на мошенничество с другими участниками финансовых торгов. В результате сектор динамично развивающихся факторинговых компаний Польши присоединился к Платформе BIK Anti-Fraud Platform, повысив ее информативность, укрепив безопасность собственных услуг, а также эффективность превентивной системы. Чрезвычайно важно, среди прочего из-за операционной модели мошенника, по своей сути нелояльной к одному атакуемому учреждению, которое повторяет проверенные схемы, злоупотребляя различными формами финансирования, — указывает Маржена Яблонска.

Наиболее распространенными мошенничествами на финансовом рынке являются кража идентификационных данных , т. е. кража идентификационных данных, мошенническое финансирование с использованием украденных данных или получение данных для входа в систему для получения средств. Количество подобных мошенничеств растет с каждым годом, поэтому необходимо постоянно совершенствовать инструменты борьбы с мошенничеством.

— Противодействие финансовому мошенничеству должно быть системным и универсальным, — считает эксперт по антифрод-сервисам «Кредит». Информационное бюро. — В ближайшее время мы планируем дополнить информацию, обрабатываемую Антимошеннической платформой БИК, данными из Национального судебного реестра. Это повысит информационную ценность и эффективность обнаружения мошенничества, особенно в случае корпоративного финансирования.

Оцените статью
( Пока оценок нет )

В профессии с 2008 года. Профиль - международные отношения и политика. Почта: andreykozlov07@gmail.com

Последние новости 24 часа
Растут масштабы мошенничества и вымогательств. Бик умеет ловить мошенников
Би-би-си: Анализ спутниковых снимков из Бучи противоречит утверждениям россиян